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4.22 EB5“吹风会”——” 投资贷款 “环节需谨慎!

4月22日,移民局EB5办公室召开会议。办公室主任Nicholas Colucci和副主任Julia Harrison 出席了会议,并公布了目前工作人员数量,案件处理数量,被终止的区域中心的情况,并提及了中国投资人特别关心的贷款问题。关于贷款问题,EB5办公室提到了他们目前的做法,没有进一步说明原因,也没有安排与会者的讨论。移民局随后会起草备忘录,我们也会及时跟进。此次会议主要覆盖以下内容:

1. 工作人员数量

目前有101个工作人员,包括53个办案人员,21个经济学家,目标是年底达到121个工作人员。

2. 案件审理时间

公布的审理时间包括加急处理的案件,这就意味着,正常的审理时间要超过公布的时间。EB5办公室对于滞后的案件有审理安排,并期待年底时把滞后的案件处理完毕。

3. I-924A和终止的区域中心情况

2013财年度,移民局终止了8个区域中心的资格,原因是他们没有及时递交I-924A文件。另外,还有7个区域中心因提供的就业机会不符合要求也被终止。2014财年度,移民局发布了57个“预终止通知”,原因是这些区域中心没有及时递交I-924A。对于那些就业机会不符合要求的区域中心,移民局准备发出更多的“预终止通知”。此外,还有4个区域中心的终止和I-924A的递交没有关系,他们分别是因为:公司解体,刑事诉讼,和没有正确使用投资人的资金。

注:I-924A是区域中心为了维持其资质需要每年提交的一个文件。

4. 案件审理数量

2014年10月份到2015年3月份,526收到5250份申请,审理4036份;829收到1533份,审理341份;924收到170份,审理135份。

5. 关于贷款问题

总体来讲,只要符合移民法律规定,贷款是可以的。但是贷款需要用投资申请人的不动产作抵押,申请人必须能够证明他们有能力偿还贷款,而且,抵押物价值能够覆盖贷款额度。

会议开始时,办公室副主任Julia Harrison指出,如果贷款合同上,有限制将贷款仅用于EB5用途的“限制性条款”,将会引起移民局的注意。即使资金来源合法,贷款申请上有fraud(欺诈作假)嫌疑,就算该贷款来自于高信誉的银行,移民局也会对资金来源的合法性进行质疑。移民局会发出补件要求或“预拒绝通知”(intention to deny)。不过,案件还是以个案具体情况处理,并结合整个案件的证据综合做出审理决定。

会议接近尾声,Julia Harrison回答参会者提问时说,“我们不愿意看见贷款是用于与EB5不相关的其他用途,同时,我们也不要求必须在贷款文件上指明贷款目的用于EB5投资。”

有关“EB5项目”方面的信息,敬请关注下期微信文章:4.22 EB5“吹风会”(二)

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