公司在美国的银行开户要满足CIP（上）？

 

常有企业客户询问“公司在银行开户遇到银行询问CIP”的相关问题，那么CIP是什么呢？

CIP的全称是Customer Identification Programs，根据美国相关法律规定，金融机构需要核实与之进行金融交易的个人的身份，所以公司在开设银行账户时，银行必须要求公司提供适合该公司规模和业务类型的书面CIP进行核实。

公司在美国的银行开户，和开设个人账户的程序类似，但不同的是应该先注册公司，因为开户的时候，银行会需要开设公司的相关信息。

对于不同类型的公司，银行CIP需要公司出具的核实材料有所区别。我们在本篇为大家列出对常见公司类型所要求的CIP信息：

 

有限责任公司(LLC)

• 组织章程（表格 LLC-1）以及向州务卿提交的信息声明（表格 LLC-12）；或者
• 提交的组织章程复印件和从州务卿网站打印的企业实体详情页
• 公司运营协议
• （向主要业务所在的县提交的）虚拟企业名称声明（如适用）
• 授权签署决议或证书
• 美国税务局出具的关于EIN的确认信

 

独资公司（SP）

• 向主要业务所在的县提交的虚拟企业名称声明（如适用）
• 美国税务局出具的EIN委派信（如不同于签署人的SSN社会安全号）

 

房地产

• 信托或者行政信函

 

有限合伙制(LP)

• 有限合伙证明（表格LP-1）
• 合伙协议
• （向主要业务所在的县提交的）虚拟企业名称声明（如适用）
• 签署人授权签署决议或证书
• 美国税务局出具的关于EIN的确认信

当然，在美国开设公司有一套较为复杂的流程，银行开户只是其中的一个环节。对于境外人士在美国设立公司，则还需要额外注意一些事宜，小编建议大家联系专业商务移民律师进行详细咨询。